当今的银行客户关心他们的资金以及移动设备上的内容。从智能手机上的贷款资格预审到在笔记本电脑上探索信用卡选项，客户已经完全接受了数字时代给银行业务带来的便利。

但由于可供选择的选项数量众多，客户向多家银行寻求服务的情况并不少见。房主可以通过一家金融机构获得抵押贷款，通过另一家金融机构获得个人贷款，并通过不同的银行和零售网点获得多张信用卡。

由于客户的需求和日益激烈的竞争，银行需要采用以客户为中心的现代服务方式，这使得银行CRM软件在银行业中的重要性比以往任何时候都更加重要。

什么是银行CRM软件？

客户关系管理(CRM) 在任何以客户为中心的行业中都至关重要。对于银行来说，它是实现销售和营销目标并超越客户期望的特别有用的工具。

银行CRM软件是量身定制的解决方案，推来客可以为您定制CRM，可以帮助银行实施以客户为中心的策略。在一个系统下，银行出纳员和员工可以：

存储客户数据，例如联系信息、使用的产品和互动。

安排预约、发送个性化电子邮件并回复社交媒体帖子。

使用注释或新信息实时更新客户资料。

可视化、培育和管理销售渠道中的潜在客户。

创建分析客户行为、营销活动绩效等的报告。

最值得注意的是，CRM 的投资回报率是不言而喻的。 Nucleus Research 发现，每花费1 美元，CRM 就能带来8.71 美元的回报。

使用银行CRM软件的商业优势

CRM 软件在每个行业都很重要，尤其是对于银行业，它们可以帮助组织提供更加个性化的客户体验。

根据对金融服务客户的一项全球研究，埃森哲发现67% 的客户愿意向银行提供更多信息，这对他们来说意味着新的利益，71% 的客户表示他们将专门使用计算机生成的支持来支持其银行流程。

由于客户已经准备好并愿意与银行分享他们的信息，因此没有理由不实施可以实现以下优势的银行CRM 软件：

利用每个客户的360度视图

银行CRM 软件是一款集成软件，可以与其他银行软件程序集成，以提供每个客户帐户的单一视图。客户采取的每一个预定操作，从在ATM 存钱到请求有关某种类型贷款的信息，都可以记录在银行的CRM 软件中。这使您可以快速轻松地更深入地了解他们的习惯和个人偏好，这可以帮助您使某些产品与他们的财务目标保持一致。

提高客户保留率

由于客户选择网上银行解决方案而不是面对面的体验，因此对于许多组织来说，开发一种培养长期关系的方法可能很困难。借助银行CRM 软件，您可以轻松获得大量数据，包括可用于主动提供个性化服务的数据。由于您的银行CRM 软件使您能够记录客户备注和个人信息，因此您可以增强每一次体验。例如，如果银行出纳员在客户资料中添加一条注释，表明他们正在询问某种类型的贷款，贷款部门可以通过电子邮件向他们发送有用的资源，解释他们的选择。向客户表明您正在倾听他们的意见并努力改善他们在银行的体验，这是提高忠诚度的战略方法。

实现更快的流程

通过单一、统一的系统，任何银行员工都可以访问客户文件，快速了解账户状态。例如，如果客户联系呼叫中心，与其通话的员工可以实时更新他们在银行CRM 软件中的个人资料。当客户访问当地银行分行时，银行出纳员将能够通过与呼叫中心的互动看到单据。这消除了任何重复的对话，让银行出纳员能够全面了解客户。

使用洞察力改进销售和营销工作

来自银行CRM 软件的数据可以编译成报告，以便您可以更深入地了解客户。从那里，您可以确定趋势、成功的营销活动和需要改进的领域，以帮助您预测客户需求并定制未来的营销工作。您还可以使用客户档案中的数据来确定交叉销售和追加销售的领域。例如，如果客户在银行存款，出纳员可以全面查看他们的个人资料，并通知客户他们可能感兴趣或有资格获得的新产品，例如白金信用卡。

使您的员工更有效率

通过一款CRM 软件即可获取所有客户信息，员工无需搜索电子邮件或检查多个平台来获取快速问题的答案。重复性的管理任务被消除，因此员工可以花更少的时间浏览数据，而有更多的时间来培养客户关系。据Nucleus Research 称，当银行CRM 软件中使用社交网络和移动功能时，销售代表的工作效率提高了26.4%。用户还可以从笔记本电脑、台式机或智能手机等任何设备访问银行CRM，这意味着查看数据的地点和时间没有限制。

银行CRM软件有哪些功能？

各行业的公司出于不同的目的都采用了客户关系管理。其中包括库存、销售、营销和客户支持。那么银行CRM软件对于银行来说有什么用呢？首先，银行必须监控客户信息。其次，他们的经理必须制定策略来获取和留住客户。总而言之，银行CRM软件可以帮助这些金融公司更多地了解他们的客户并预测这些人的需求。展望未来，以下是银行CRM 软件的一些主要功能。

市场细分

这一营销概念意味着将潜在买家分为不同的细分（组）。这些消费者有共同的需求，并以相同的方式响应营销活动。细分有助于企业瞄准多种类型的消费者。他们对某些商品和服务的全部价值的看法彼此不同。

银行的市场细分基于人口统计数据。其中包括年龄、性别、地理位置、收入和教育程度。尽管如此，这是一种有限的方法，因为它缺乏数据集中的详细程度。银行所依赖的基本假设将人口统计数据视为一个标准化群体，但事实并非如此。基本细分仍然是一种有效的策略。但是，现在是这些金融公司更上一层楼并在银行业使用银行CRM 软件的时候了。

重新考虑利润产生过程

难以维持盈利能力的银行必须超越短期思维。这些实体必须了解现有流程如何影响生产力。银行CRM 软件可以将本能决策转化为有数据支持的结论。例如，可以在CRM 软件中生成报告，披露盈利性和非营利性服务。

该软件不仅仅指示当前流程中的差距。它还将帮助该银行在其所有分行系统化新的、更有效的做法。通过自动化工作流程，银行可以在客户达到某个高峰时通知其销售人员。这些客户可能愿意接受额外的服务。随着时间的推移，销售人员可以期待能够确保更高盈利能力和持久性的服务。

更好的机会

客户服务代表可以在银行使用银行CRM软件，让客户感到受到尊重。同样，银行CRM 为这些客户打开了更多机会的大门。银行可以使用该应用程序提供的分析将客户服务提升到更加个性化和经济回报水平。事实上，银行CRM 软件可以启动数字化转型，同时根据客户需求扩展运营。诚然，银行CRM 的用户面临着几个问题。好消息是，Whitecode 等CRM 供应商已经意识到这些问题，并已实施安全程序来处理这些问题。

数据安全

银行业对数据安全问题高度敏感。银行对监管文件和记录的访问保持严格立场。他们还保护客户的个人信息免受黑客、网络攻击和恶意软件的侵害。推来客低代码开发可以为客户提供强有力的安全措施。其中包括严格的访问权限、数据备份和加密交易，保证严格的信息安全。

银行CRM 软件管理员将确保只有授权方才能访问机密材料。可以将权限授予选定的员工或团队。服务提供商还将通过编码通信、会话超时和数据中心备份来保护云数据。因此，您可以通过White Code来探讨银行业CRM软件的特点。

银行CRM软件是您正确的选择

银行业CRM 解决方案不再局限于零售或商业垂直领域，相反，CRM 软件现在对于任何提供商品或服务的实体来说都是必不可少的。推来客拥有各行业的相关开发经验和CRM案例。如需了解更多，可联系推来客客服咨询。归根结底，商业银行与客户共同面临着一个重要的挑战：银行业现在是一个以客户为导向的世界。最了解并满足客户个性化需求的银行将会取得成功，而那些仍然使用便利贴来记录账户的银行将会失去市场份额并逐渐消失。采用银行CRM 软件对于在销售渠道的每个环节为客户提供服务至关重要，因此不要落后。

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